Pense D'Abord À L'Article 5 Financement De Trouver Un Chemin "

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Deuxièmement, les gains d 'intérêt de l' épargne sont clairs et les taux de rendement des produits financiers ne sont pas prédéterminés et dépendent de la conception et de l 'évolution des produits financiers.

Choisir son propre produit financier

Comprendre les objectifs financiers, le volume des fonds, le temps consacré à la gestion financière, les connaissances de base, la connaissance des risques, etc., et envisager de les mettre en pratique.

Savoir que les produits ne suivent pas aveuglément, essayer de choisir leurs produits relativement familiers, par exemple les actions, choisir les produits liés aux actions, les devises, et choisir les produits liés aux taux de change.

Même sans aucune connaissance, devrait également être avant d'acheter les exigences de financement des banques des explications.

La direction de la période d'investissement, de plans de gestion de discrimination, de plans de gestion identifie si le rendement minimal garanti, si la garantie du capital, si la clause de résiliation automatique de produit, s'il donne à l'une ou l'autre des Parties à l'heure convenue d'avoir pris l'initiative de résiliation anticipée de la puissance des produits.

Comprendre des institutions financières de connaître à l'avance les institutions financières peuvent vendre des produits financiers de la Banque, des caractéristiques et de l'expertise dans le domaine des services financiers de chaque banque de produits et de support, de choisir ses propres institutions financières plus de confiance.

Quatre types de taux de rendement

Nous sommes dans l'achat de produits financiers vu "retour" en fait, c'est "le taux de rendement attendu", c'est "le concept de" Prévisions de recettes plus même.

Seulement quand l'expiration du produit, le rendement de banque final calculé est « le taux de rendement réel ", c'est peut - être inférieur au taux le plus de recettes ou prévu.

Produits financiers peut produire "de rendement négatif".

En outre, l'épargne n'est pas assuré, le taux d'épargne si inférieure au taux d'inflation, taux d'intérêt réel est négatif, les intérêts acquis est peut - être pas compenser la dépréciation du principal.

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Risque de produits financiers

« un rendement élevé s' accompagne nécessairement d 'un risque élevé, mais il n' en résulte pas nécessairement un rendement élevé », règle qui doit être respectée avant toute activité d 'investissement.

Oui.

I) Les services sont fournis par des spécialistes des finances.

Deuxièmement, à la différence des produits de garantie et des dépôts, les produits sont généralement soumis à des conditions et les risques liés à la conditionnalité sont entièrement supportés par les clients.

Les banques devraient être priées de fournir des estimations crédibles du taux de rendement attendu avant d 'acheter des produits non garantis.

Les gestionnaires de fonds peuvent être tenus de révéler tous les risques encourus par le produit, de décrire les résultats les plus défavorables possibles de l 'investissement et les moyens possibles d' éviter les risques.

Faites attention avec "des pratiques de vente"

La loi sur les banques commerciales à des investisseurs de ventes de produits financiers ont été clairement définies, il doit être conscient de la Banque de prévention possibles comme suit "des pratiques de vente de":

Un vendeur de produits, généralement de la Banque et non le personnel des services financiers personnels des avis de consultation d'investissement à un client, de plans de gestion des ventes.

Deuxièmement, la Banque au client le risque, de ne pas utiliser un langage compréhensible, pas avec nécessaire, par exemple, dans le cas de l'investissement n'a pas expliqué et les résultats de l'investissement le plus défavorable.

Les banques n 'informent pas leurs clients des risques auxquels elles sont exposées lorsqu' elles fournissent des services de conseil financier.

Les ventes qui entraînent des pertes économiques pour l 'investisseur sont considérées comme des « ventes abusives » parce que les banques commerciales ne vendent pas les produits correspondant aux caractéristiques de risque de chaque investisseur ou ne révèlent pas suffisamment les risques à l' investisseur.